תכנון פרישה

office-266562_1280תכנון פרישה נכון יכול לחסוך בפרישה עד מאות אלפי שקלים!

"אם אני הייתי יודעת את זה כשהייתי שכירה"

"למה אף אחד לא אמר לי על זה כלום"

"באמת? לא ידעתי שעדיף היה לי לא לעשות את הפעולה הזו"

תכנון פרישה לפעמים נראה מאוד רחוק ומה בעצם יש לתכנן? אנחנו חוסכים על ידי קרן הפנסיה וביטוח המנהלים וזה נותן לנו הרגשה בטוחה שכשיגיע הזמן לפרוש, אנחנו מסודרים.
ובכן כן, כאשר תצאו לגמלאות יחכה לכם סכום הכסף שנחסך ותוכלו לחיות ממנו בכבוד אבל. – סכומי הכסף בפרישה יכולים להיות שונים באופן משמעותי בין כמה אתם מקבלים ובין כמה הייתם יכולים לקבל, מדובר על עשרות אחוזים שמהווים עשרות ומאות אלפי שקלים.
חובה על כל אחד לדעת את הדברים הבאים ולהכין את העתיד הרחוק בהקדם. התהליך כולל בדיקה של כל מקומות העבודה בעבר על מנת לדעת כמה נחסך ומה נעשה עם הכסף בכדי להבין מה אפשרי לחסוך מבחינה מיסוי.

להלן מספר נקודות קריטיות אשר מומלץ להבין ולדעת לכל מי שעובד:
מומלץ לא למשוך את הפיצויים עד לפרישה בכדי לא לאבד את הזכאות המיסויית
כל עצמאי חייב לחסוך לעצמו לפרישה אחרת אין מי שידאג לכך
בעזיבת מקום עבודה, חשוב להשאיר את הקרן פנסיה כולה כולל הפיצויים על תכנית של קצבה לפנסיה כדי לא לשלם מס
גם אם חוסכים לפנסיה באופן קבוע כדאי לעשות חישוב כמה כסף יצטבר והאם הוא יספיק לרמת החיים הרצויה

אביבה מילמן, הבעלים של מילמן ביטוח ופיננסים, היא בוגרת של קורס תכנון פרישה ובשילוב עם הידע הביטוחי והיותה מתכננת פיננסית דואגת ומוודאת שכל לקוח של החברה יגיע לפרישה עם המקסימום האפשרי של הכספים שנצברו עבורו במשך כל שנו עבודתו.
תכנון הפרישה היא ייחודיות עבור לקוחות החברה ומקנה ליווי קבוע ומושכל לכל שלב בחיים עם הסתכלות עתידית, שתתן שקט נפשי כי אורח החיים הנוכחי ימשיך ואף יעלה בזכות הפעולות הנכונות לאורך ציר הזמן.

אנחנו מזמינים אתכם לקביעת פגישה ראשונית של שעה ללא עלות להסבר על אפשרויות תכנון הפרישה ואבחון קצר.

מה צופן לך העתיד? לחצו כאן לאבחון אישי