קרן השתלמות

בשוק ההון המשתנה עלינו לנצל כמה שיותר מכשירי חיסכון, במיוחד כאלה שאפשר להסתמך על נתוני העבר שלהם כדי להשיג תשואה גבוהה ככל האפשר. משום כך, אחד ממכשירי החיסכון לטווח בינוני או ארוך שאנחנו ממליצים עליהם ללקוחותינו הוא קרן השתלמות. במקור הקרן שימשה אמנם למימון השתלמויות, אולם כיום היא פשוט מכשיר […]

קופת גמל

קופת גמל היא מכשיר פנסיוני, המיועד לשכירים ולעצמאים, שמטרתו צבירת כספית לגיל הפרישה. קופת גמל מבוססת על צבירה שוטפת של חלק מההכנסה החודשית, ומאפשרת לחוסך לקבל את הכספים שחסך בעת הפרישה מהעבודה בדמות קיצבה חודשית או במקרים מסוימים גם כהון חד פעמי, בהתאם לסוג הקופה ותקופת החיסכון. הגוף המנהל את […]

תוכנית חיסכון

כולנו יודעים שכדי להתפתח ולדאוג לעתידנו ולעתיד ילדינו עלינו לחסוך כסף. אולם בשוק קיימות שפע של תוכניות חיסכון, קרנות נאמנות וניהול תיקים אשר לעיתים עלולים לבלבל אותנו ולהקשות על תהליך קבלת ההחלטה הנכונה והיעילה ביותר. על מנת לדעת כיצד להשקיע בצורה נכונה,יש להבין כמה עקרונות חשובים.
ניהול חיסכון בגוף פיננסי שאינו […]

חיסכון פיננסי

כדי להנות מהחיים לאחר הפרישה ממעגל העבודה ולשמור על איכות חיים נאותה, להזדקן בכבוד ולהגן על הכנסת המשפחה – צריך לתכנן את העתיד מראש, ועדיף לעשות זאת כמה שיותר מוקדם. חיסכון פנסיוני הוא לעיתים רבות הסכום המשמעותי והגדול ביותר שאדם חוסך במהלך חייו. לפיכך, ההחלטה לגביו היא מכרעת וקריטית, והיא […]

ניהול כלכלת המשפחה

תהליך הגלובליזציה, עלייה בתוחלת חיים והקטנת יציבותם התעסוקתית של אנשים גרמה לדיסציפלינת ניהול כלכלת המשפחה לעלות לתודעת הציבור. לצורך תחום זה משתמשים במודלים שונים הקשורים לכלכלה והתנהגות בכדי לספק כלים פרקטיים לתכנון כלכלת משפחה נכונה וטובה. באמצעות ייעוץ כלכלי שנעשה על ידי מומחה פיננסי מתבצע ניהול תקציב משפחתי עם הדרכה […]

כלכלת המשפחה

הגדרה קלילה ל- מהי כלכלת משפחה:
כיום כל אחד המנהל כלכלת משק בית נכנס להגדרה הזו, כלומר; איך להסתדר עם הכסף שיש לי, לתעל אותו באופן הטוב ביותר בהווה וכיצד לחסוך חלק ממנו ולדאוג גם לעתיד, כמובן במטרה להימנע מחובות אל הבנק ובכלל.
לפני שממשיכים, חשוב לענות על השאלות הבאות:
1. האם סך […]

תכנון פיננסי

כל רגע בחיים שלנו מושפע רבות ממה שקורה אצלנו בהתנהלות הכלכלית. כיום יש הרבה פרמטרים שצריכים לקחת בחשבון (לפעמים זה אפילו מבלבל), מומלץ מאוד לתכנן גם את ההווה וגם את העתיד כדי שבכל רגע נתון יהיה לנו את כל מה שאנחנו צריכים וגם כמובן להיות מוכנים לימים פחות טובים.
איך עושים […]