בשוק ההון המשתנה עלינו לנצל כמה שיותר מכשירי חיסכון, במיוחד כאלה שאפשר להסתמך על נתוני העבר שלהם כדי להשיג תשואה גבוהה ככל האפשר. משום כך, אחד ממכשירי החיסכון לטווח בינוני או ארוך שאנחנו ממליצים עליהם ללקוחותינו הוא קרן השתלמות. במקור הקרן שימשה אמנם למימון השתלמויות, אולם כיום היא פשוט מכשיר […]

כולנו יודעים שכדי להתפתח ולדאוג לעתידנו ולעתיד ילדינו עלינו לחסוך כסף. אולם בשוק קיימות שפע של תוכניות חיסכון, קרנות נאמנות וניהול תיקים אשר לעיתים עלולים לבלבל אותנו ולהקשות על תהליך קבלת ההחלטה הנכונה והיעילה ביותר. על מנת לדעת כיצד להשקיע בצורה נכונה,יש להבין כמה עקרונות חשובים.
ניהול חיסכון בגוף פיננסי שאינו […]

תהליך הגלובליזציה, עלייה בתוחלת חיים והקטנת יציבותם התעסוקתית של אנשים גרמה לדיסציפלינת ניהול כלכלת המשפחה לעלות לתודעת הציבור. לצורך תחום זה משתמשים במודלים שונים הקשורים לכלכלה והתנהגות בכדי לספק כלים פרקטיים לתכנון כלכלת משפחה נכונה וטובה. באמצעות ייעוץ כלכלי שנעשה על ידי מומחה פיננסי מתבצע ניהול תקציב משפחתי עם הדרכה […]

כל רגע בחיים שלנו מושפע רבות ממה שקורה אצלנו בהתנהלות הכלכלית. כיום יש הרבה פרמטרים שצריכים לקחת בחשבון (לפעמים זה אפילו מבלבל), מומלץ מאוד לתכנן גם את ההווה וגם את העתיד כדי שבכל רגע נתון יהיה לנו את כל מה שאנחנו צריכים וגם כמובן להיות מוכנים לימים פחות טובים.
איך עושים […]